原创:金融科技简报(2020.5.16-2020.5.31)

STOherodcj2020-06-04 17:15:24  阅读 -评论 0

金融科技简报(2020.5.16-2020.5.31)

整理人:柯达北京大学法学院2018级博士研究生,北京大学公司财务与法律研究中心,北京大学金融法研究中心

一、境内监管动态

(一)央行负责人表示法定数字货币的推出没有时间表

2020年5月26日,中国人民银行行长易纲就发行法定数字货币的意义、测试工作进展、正式发行的时间等问题回答记者提问。

易纲表示,当前数字经济是全球经济增长日益重要的驱动力。法定数字货币的研发和应用,有利于高效地满足公众在数字经济条件下对法定货币的需求,提高零售支付的便捷性、安全性和防伪水平,助推我国数字经济加快发展。易纲表示,人民银行较早开始法定数字货币的研究工作。2014年,成立专门团队,开始对数字货币发行框架、关键技术、发行流通环境及相关国际经验等问题进行专项研究。2017年末,经批准,人民银行组织部分实力雄厚的商业银行和有关机构共同开展数字人民币体系(DC/EP)的研发。DC/EP在坚持双层运营、现金(M0)替代、可控匿名的前提下,基本完成了顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作。

目前,数字人民币研发工作遵循稳步、安全、可控、创新、实用原则,先行在深圳、苏州、雄安、成都及未来的冬奥会场景进行内部封闭试点测试,以检验理论可靠性、系统稳定性、功能可用性、流程便捷性、场景适用性和风险可控性。

但目前的试点测试,还只是研发过程中的常规性工作,并不意味数字人民币正式落地发行,何时正式推出尚没有时间表。

资料来源:

1.中国人民银行网站:《中国人民银行行长易纲在"两会"期间就金融保市场主体等问题接受<金融时报><中国金融>记者采访》,http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/4028235/index.html,2020年6月1日访问。

(二)多地政府计划推进数字资产交易中心建设

2020年5月15日,成都市人民政府市长在政府工作报告中指出,加快推进区块链知识产权质押融资服务平台建设,推动设立数字资产交易中心,扎实推进法定数字货币试点。之后,成都市地方金融监管局相关人员解释,数字资产交易中心是权益类交易场所,将以数据资源为基础,以数据产品交易和数据服务为核心,提供数据产品销售、数据增值服务、数据金融服务、培训咨询服务和产品创新服务,全面覆盖大数据交易和大数据应用相融合的综合服务链体系。数字资产交易中心与比特币等加密货币无关,不能等同于数字货币交易所

2020年5月25日,海南省工信厅发布《海南省关于加快区块链产业发展的若干政策措施》,支持龙头企业探索数字资产交易平台建设,探索资产数字化、数字资产确权保护、数字资产全球化流动、数字资产交易等方面的标准和技术模式,推动数字资产相关业态在海南先行先试。

资料来源:

1.四川新闻网:《镇区合一、万亿台阶、智能工厂、数字货币……2020成都经济划重点》,http://scnews.newssc.org/system/20200515/001068137.html,2020年6月1日访问。

2.中新网海南:《海南省出台加快区块链产业发展政策措施》,http://www.hi.chinanews.com.cn/hnnew/2020-05-17/526467.html,2020年6月1日访问。

二、境外监管动态

(一)SEC宣布未注册ICO的发行人将2550万美元资金返还给投资者当地时间2020年5月28日,美国证券交易委员会(SEC)宣布了对区块链服务公司BitClavePTELtd.的指控,后者在未注册的情况下进行数字资产证券的"初始代币发行"(ICO)。BitClave同意通过返还发行所得,并支付额外的货币补偿(通过一只"公平基金"分配给投资者)来结束该指控。

SEC的指控称,从2017年6月至2017年11月,BitClave向约9500名投资者出售其"消费者活动代币"(CAT)从而筹集了2500万余美元。BitClave计划使用ICO所得来开发、管理和销售基于区块链技术、用于定向消费者广告投放的搜索引擎平台。BitClave向投资者强调了对代币价值增加的期望,并采取措施使该代币可在第三方数字资产交易平台上进行交易。然而,BitClave并未对其构成证券发行的CAT要约和销售行为进行注册。此后,CAT已从许多第三方交易平台中退出,BitClave也终止了运营且不打算继续开发区块链平台。

SEC的指控认定BitClave违反了联邦证券法中的注册规定。在不承认或否认SEC调查结果的情况下,BitClave同意返还2550万美元的非法所得,并支付344万美元左右的迟延利息以及40万美元的罚款。该指控建立了一个公平基金(FairFund)以便将BitClave支付的款项退还给受损害的投资者。

资料来源:

1.SEC,Unregistered$25.5MillionICOIssuertoReturnMoneyforDistributiontoInvestors,https://www.sec.gov/news/press-release/2020-124,2020-6-1.

(二)MAS发布"支付型代币"衍生品合约监管的公众咨询意见回复当地时间2020年5月15日,新加坡金融管理局(MAS)在发布了"支付型代币"衍生品合约(derivativescontractsonpaymenttokens)监管的公众咨询意见回复,其曾在2019年11月发布监管相关的征求意见稿。

在《证券与期货法》项下,MAS对以下问题进行了回复:

1.如何监管"受认可交易所"(ApprovedExchange)提供的支付型代币衍生品。MAS认为,支付型代币衍生品作为"一般性资产类别"(generalassetclass)不适合监管。支付型代币价格波动性强、难以估价,这也适用于支付型代币衍生品。由于该产品不适合散户投资者,因此MAS重申对投资者买卖支付型代币及其衍生品的风险警示。另一方面,MAS将监管受认可交易所提供的支付型代币衍生品。受认可交易所是系统型重要交易设施,为避免讲奉献传染给更广泛的金融体系,对其提供的产品进行有效监管十分重要。

目前,MAS将不会监管非受认可交易所提供的支付型代币衍生品。MAS认为,监管非受认可交易所实体(如《支付服务法》规定的支付服务商)提供的支付型代币衍生品,将使投资者对这种高度波动的产品产生错误的信心,从而可能导致面向散户投资者的产品范围扩大。目前,此类产品的零售参与度仍然相对较低,MAS将继续监视该领域的发展。

2.关于支付型代币保管(custody)的监管。MAS不会直接根据《证券与期货币法》监管支付代币的保管。然而,如该保管服务与受认可交易所提供的衍生品有关,MAS将要求受认可交易所负责保管人的任命,并对保管人进行适当的监管。

3.零售投资者的额外监管措施。MAS认为支付型代币衍生品不适合大多数零售投资者。MAS不鼓励零售投资者与可能具有欺诈性的非受监管实体进行交易;因此,当零售投资者与非受监管实体进行交易时,就已经放弃了《证券与期货法》项下对其的保护措施,风险自负。

资料来源:

MAS,ConsultationPaperonProposedRegulatoryApproachforDerivativesContractsonPaymentTokens,https://www.mas.gov.sg/publications/consultations/...,2020-6-1.

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