现实与投资互为镜像世界

区块链资讯比特币凯撒2019-05-25 09:47:39  阅读 -评论 0  阅读原文

曾几何时,你是否一度对未来的不确定性感到担忧,不知所措。工资的增长永远都赶不上物价和房价的飞涨。那时候你不知道量化宽松和通货膨胀,正在攫取你创造的价值。

然后你一路成长,终于开始接触投资领域,从银行理财,到余额宝的货币基金,到国债,股权投资,还有后来非常火爆的P2P,当然当你看到这篇文章的时候,你大概已经开始投资加密货币,或者说正准备进入加密市场。

新人进场,如无头苍蝇一样,确实,在未知的行业里,每个人刚接触的人都会感到迷茫和困惑,最近经常收到新人的信息,他们会问我非常简单的问题,比如:如何注册交易所,如何进行实名认证,币币交易到底是什么鬼?

起初我以为只是个别现象,问的人多了,就明白了原来是普遍现象,绝大多数人不会自学。就等着别人给他们把饭喂到嘴边,根本原因,大概是中国教育系统出了大问题,填鸭式教育让大多数人只会吃嗟来之食,更别提有独立的判断能力,沦为各个领域的韭菜。

现实与投资互为镜像世界

不过,总有一些人成长的比你快,为什么?因为他们都基本自学和吸引前人的经验教训。每个领域的都有基本必要的知识需要掌握。

进入一个陌生的领域,特别是投资领域,最基本必要的技能就是看别人踏过的坑,因为别人踏过的坑,就是你即将要面临的坑。毫不夸张的说,新投资者永远是跟随者老投资的坑前进的。只要你深刻明白这个道理,就和老投资者站在同一起跑线上。

很多人,可能会说,现在没钱投资,就不去学投资了,谁让我没钱呢,等我有钱了就怎么样怎么样。说这种话的人,大概现在和将来大概率不太可能太有钱,即便真的让他们赚了一点钱,也不会有足够的智慧驾驭他们的财富。

因为金钱仅仅只是财富的一部分,财富真正的价值在于使用金钱的智慧,智慧的积累可比金钱的积累难的不止一个量级。

即使在同一片市场下,有人赚钱有人亏钱,为什么有天壤之别?



其中最大的理由在于,我们所从事的投资活动之间有着本质区别,对一个重要因素始终有不同的看法,就是频繁操作和价值投资的认识程度的不同。

毋庸讳言,在投资市场中"运气成分"其实占大头,无论你如何努力,运气还是占大头。这和我们从事的其他领域有着本质区别,类似于运动项目,比如打网球,下围棋和篮球。有的强调个人技能的优劣,有的强调团队配合的程度,运气仅仅占少数部分,当然篮球项目中绝杀,有很大的运气成分,不过我们要意识到只要团队配合的行云流水压根就不会到最后的绝境,别不会给予他人以绝杀的机会。

现实与投资互为镜像世界

以上项目可以说是通过个人和团队的努力一定能把胜率提高到顶级水平,反过来看投资呢?恰恰相反,就拿比特币举例,2011年只有对比特币的信念足够强拿住不动,十年肯定财务自由,或许有人说为什么财富自由如此简单?没有通过个人努力炒币才获得财富自由呢?显然不符合我们当下价值观,爱拼才会赢的准则。

因为投资世界,特别是加密市场,和外界世界有个本质区别,外界的成功是技能重于运气,加密市场运气重于技能。明白此类前提下,我们才有讨论下去的必要。

既然加密市场是运气占主导部分,那么就干脆随便买一个币放十年得了,答案是不行。运气还有好运气和坏运气之分。投资最主要的就是区别出它们。

在投资某类币种的时候,对其详尽的认知对是根本,你或许对整个行业都没有充分的认识,就贸贸然进行投资决策,必将付出巨大的代价。

投资最重要的是避险,许多人根本不明白,以为高风险高回报就把所有人钱全部梭哈,其实是非常错误的投资方式。个人建议只要投资你可动用20%资金就已经足够,问题是20%你能够短时间不能够动用,3年起,不需要动用的资金可以进行投资。否则别进场,别进场,别进场。

在投资领域发现一个有趣的现象,聪明人反而在投资领域赚不到钱,举个例子:

美国长期资本管理公司创立于1994年,主要活跃于国际债券和外汇市场,利用私人客户的巨额投资和金融机构的大量贷款,专门从事金融市场炒作。它与量子基金、老虎基金、欧米伽基金并成为对冲基金的四大天王。

其LTCM掌门人是梅里韦瑟曾经被誉为华尔街债务套利之父。

组建之初,集合了华尔街一批证券交易的精英加盟其中包括大名鼎鼎的1997年诺贝尔经济学奖得主默顿,斯科尔斯前财政部副部长及联储副主席莫里斯甚至还有前所罗门兄弟债券交易部主管罗森菲尔德,称作梦幻组合。

1994-1997年短短三年时间,LTCM的业绩便展现出来产净值为12.5亿美元,到1997年末,上升为48亿美元,净增长2.84倍。每年的投资回报率分别为:1994年28.5%、1995年42.8%、1996年40.8%、1997年17%,可谓强悍一词来形容。

正值LTCM春风得意的时候,俄罗斯金融风暴引发了全球的金融动荡,结果它所沽空的德国债券价格上涨,它所做多的意大利债券等证券价格下跌,它所期望的正相关变为负相关,结果两头亏损。它的电脑自动投资系统面对这种原本忽略不计的小概率事件,错误地不断放大金融衍生产品的运作规模。

LTCM利用投资者那儿筹来的 22亿美元作资本抵押,买入价值3250亿美元的证券,杠杆比率高达60倍。由此造成该公司的巨额亏损。它从5月俄罗斯金融风暴到9月全面溃败,短短的150天资产净值下降90%,出现43亿美元巨额亏损,仅余5亿美元,已走到破产边缘。9月23日,美联储出面组织安排,以美林、摩根为首的15家国际性金融机构注资37.25亿美元购买了LTCM的90%股权,共同接管了该公司,从而避免了它倒闭的厄运。

聪明人在投资市场中的判断力和常人无异。他们的自信给他们带来的是一场灾难,并不是财富。他们会忽视不确定性因素的影响力,更加高估自己的决策能力,结果一败涂地。


在现实社会中,人类的普世价值是勤勉和努力的价值,于是带着惯性思维进入投资市场,一天到晚研究K线图,希望从中得到财富密码,还有一部分人到处打听内幕消息从中能够获取暴利。不可谓不努力。

在投资的世界里,赚钱不靠努力的,"什么都不做"不仅是最重要的事情,还是最难做到的事情呢。

什么都不做能够赚到钱吗?许多人会出现这个疑问。努力是对短期回报的一种形式,什么都不做是对周期的把握,周期是靠时间走出来的,和你的努力与否并没有直接联系。

我们所认为的努力通常是指行动的方式,比如我们在想要在高考中获得好排名就必须每天花费大量的时间和精力进行学习和巩固;你为了每个月完成业绩,每天需要时间和精力去工作。

现实与投资互为镜像世界

之前文中已经提到过,在投资之前就已经把所有的工作都做完了,不是等买了某个标的物才开始患得患失,去进行学习投资的方式,此类操作只会让自己的任何动作都变形。

因为在交易市场中你操作得越多,你失误的可能性就越大。


在现实世界中,越努力,确定性越低,在投资世界里,你越折腾,失败率越高。前者和运气相关性更低,后者和运气相关性更高。

如何在投资世界里提高运气呢?周期和耐心。

在投资世界里,周期是确定的,有高峰必有低谷,有泡沫必有破灭。找准时机进场和定投策略都是应对运气成份最大的避险方式。

有个残酷的现实是向尚无投资经验的人讲解投资原则,通常被认为是"不可能完成的任务"。没有经历过牛熊转换的新投资者无法理解你的想法。他们唯一的想法就是,什么币赚钱?什么时间翻几倍?否则对于他们来说就是玄学。

于是他们就会找各种行情分析来看,对于我个人来说行情分析才是真正的玄学,没有任何参考价值,不确定性太高就是在赌博而已。

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