一文读懂Curve和Swerve

区块链资讯矩阵百科2020-09-16 12:17:37  阅读 -评论 0

现在币圈最火的话题莫过于各种DeFi 项目和流动性挖矿。毕竟暴利出现的地方,大家的关注点会立马提集中于此。在众多DeFi 项目中,Curve作为最火爆的明星自然是绕不过去的。根据defipulse的数据,截止撰稿时,它锁定的资产量已经达到10亿美元,在DEX类别中排名第一。

不过,Curve入门并不容易,需要掌握很多知识,而且由于其独树一帜的UI也使得其上手的难度有所增加。想要成为一个合格的币圈投资者,学习是必不可少的。
本文将针对Curve项目做一个详细的介绍,如果已经了解过Curve项目或者想快速通过Curve项目获取收益的读者,可以直接拉到文章最后获取投资Curve的简单方法。
目录
Curve简介
Curve火爆原因
Curve原理介绍
如何参与CRV挖矿?
分叉版本Swerve
DeFi挖矿 化繁为简
Curve简介
简单来说,Curve 是一个提供稳定币兑换服务的 DeFi 自动做市商项目(AMM),用户通过向 Curve 智能合约提供流动性,可以获取资金池收益,同时,还可以获取其治理代币 CRV 带来的额外收益。
为了更好的理解Curve,我们可以将其与Uniswap联系起来。众所周知,Uniswap是去中心化的交易协议,也可以理解为去中心化的交易所。而Curve上主要交易DAI、USDC、USDT、sUSD,以及renBTC、wBTC、sBTC等代币,因此从某种程度上来说,Curve就是稳定币版本的Uniswap。不过相比于Uniswap,Curve的手续费更低(0.04%)。
Curve火爆原因
Curve之所以成为受欢迎的项目,是因为随着稳定币的发展,市场上除了较为主流的USDT,还有很多其他种类的稳定币如USDC、DAI、HUSD 等。稳定币市场份额的扩大以及种类的增多,催生出了稳定币之间进行兑换的庞大需求。中心化的交易所往往收费较高,这对那些试图从一种稳定币转向另一种稳定币的人来说是个问题。而Curve因为其低费率和低滑点成为稳定货币交换的最佳场所。
除此之外,随着流动性挖矿概念深入人心,Cuvre也推出CRV代币挖矿,且有些代币池还奖励其他代币,例如sbtc池,还会奖励SNX、BAL等代币。而且它同时还可以赚取来自Compound、Aave、dYdX等借贷协议的收益,这为Curve提供流动性产生吸引力。这些资金的注入进一步提高了流动性,降低了滑点,带来更大的用户吸引力,从而产生正向循环。
Curve原理介绍
Curve 采用与 Uniswap 一样的 AMM 自动化做市商机制,使用算法模仿传统做市商的交易行为,智能合约充当交易对手方。Uniswap 采用恒定乘积做市商模式并不适合所有类型的资产,使用 Uniswap 进行稳定币交易会造成很多损失。Curve 在 Uniswap 基础上发明了专门为稳定币交易的 StableSwap 做市商算法,比 Uniswap 的曲线更平滑,可以做到稳定币交易滑点很低。
在Curve的收益结构中,流动性提供者可以获取的收益包括交易费用、额外的利息、代币奖励(CRV以及可能的外部代币激励)。
交易费用,即所有发生在Curve上的交易都会收取一笔交易费用,不管这些交易是通过Curve官网还是通过1inch、Paraswap等DEX聚合商,这笔费用会给到流动提供者。当前交易费用为0.04%,交易量越大,流动性提供者的年化收益就越高。
额外的利息,主要来自于借贷协议或借贷聚合商,如Compound和iEarn。例如在Curve的Compound池(cDai、cUSDC)中,流动性提供者可以获得来自Compound的额外利息。
除此之外,部分池子还提供奖励。这是因为Curve有一个奖励调节机制,鼓励人们存入代币池中比例较少的代币。奖励源于其市场价格更高且在代币池中低于预期比例。同时,在人们提取代币时,虽然提取那种代币取决于用户,但它也有激励政策,激励人们提取占比较高的代币,可以获得奖励。
如何参与CRV挖矿?
从上文中,我们了解到Curve流动性提供者可以获取众多收益,而成为 Curve 流动性提供者的最简单的方式就是参与CRV挖矿。
参与CRV挖矿的步骤是:
第一步:登录Curve.fi网站并连接。连接成功后,在 Curve Pools 里选择一个流动性池,这里以 Y pool为例,点击 Y pool。

第二步:进入 Y pool以后,点击页面上方菜单栏中的Deposit。成功后,将自己的稳定币质押在Curve中,获得相对应的LP Token。在Y pool中将自动收到流动证明 token:yCRV。

第三步:登陆https://dao.curve.fi/,把获得的LP Token质押,选择 Minter,存入流动证明,CRV挖矿开始。
第四步:挖矿成功后会在balance有所显示,领取相对应的CRV。
从上文中可以看出,想要参与CRV挖矿为Curve提供流动性,需要将我们的稳定币质押到子池,获得LP Token,累计手续费收益,再将LP Token质押到Curve-DAO,获取治理代币CRV收益。
这一套流程看似简单,操作起来还是有一定难度的,而且不同池子的操作方式略有不同,再加上其难懂的UI和语言限制,小白投资者是难以顺利的操作的。
除此之外,在 Curve 中参与流动性挖矿需发起链上交易,由于最近矿工费一路猛涨,因此如果存入的稳定币数额太小,可能会出现最终收益无法覆盖矿工费的问题,导致亏损。这对于投资额较小的投资者是非常不友好的。
直接参与CRV挖矿虽然收益比较可观,但作为流动性提供者还需要注意无常损失。如果价格偏差较大,相对于持有资产,提供流动性也可能带来损失。如果持有资产的价值上涨较快,而流动性池中的组合资产可能不及持有的组合资产价值。
分叉版本Swerve
基于Curve 项目的治理代币是 CRV已经让一部分人赚的盆满钵满,横空出世的Curve 的分叉 Swerve项目带来的 SWRV币又一次将火爆的defi推向神话的巅峰。
Swerve和Curve项目一样,也是一个自动做市商,经过优化可以实现稳定价格资产之间兑换的项目。Swerve和Curve不一样的点在于代币发行,Swerve将所有SWRV代币分配给其流动性提供者,而不是将代币分配给创始团队、顾问和风险投资人。
Swerve项目的挖矿流程与Curve项目是类似的。用户将其稳定币质押在Swerve中以接收SWUSD LP代币swUSD 作为存入稳定币的凭证,然后将这些代币放到治理合约Swerve DAO中,以赚取Swerve的治理代币SWRV。当前Swerve官网显示的最高年化收益为365.28%。
DeFi挖矿 化繁为简
从上文中可以看出,Defi的操作对于大多数投资者来说难度是比较大的,所以一些金融公司提供了相关的挖矿服务,比如新加坡一站式金融服务平台Matrixport(简称:矩阵)。
使用Matrixport进行挖矿是非常容易的,我们要做的只有将稳定币存入到Matrixport App,购买其流动性挖矿产品即可。等我们购买的产品到期后,Matrixport会自动帮我们出售挖矿收益及手续费收益,将结算收益给到我们。 

对于普通投资者来说,通过Matrixport平台获取挖矿收益,不仅操作简单,而且能节省每次操作动辄上百美金的Gas fee,由机构来进行每日提币卖币操作和币价套保,灵活切换到不同项目获得更高收益。最重要的是,Matrixport会采用多层钱包安全措施以防丢币,专业人士密切关注市场动态,项目任何变化第一时间做出反应。
目前Matrixport平台根据投资者的风险承担能力已经推出了两款Curve 流动性挖矿的产品:“纯浮动”收益类挖矿产品和“固收+浮动”收益类挖矿产品,我们可以根据自己的情况选择适合自己的产品。
如何使用BTC、BCHETH投资Curve挖矿?
对于我们用户来说,手中持有的币种更多是BTC、BCH、ETH主流币。所以一些用户也会有使用主流币投资Curve挖矿的需求,而这一点也可以通过Matrixport来实现。
同稳定币USDT、USDC的Curve 流动性挖矿的产品,Matrixport还推出了主流币挖矿产品,也分为“纯浮动”收益类挖矿产品和“固收+浮动”收益类挖矿产品。 

如果我们选择投资的是“纯浮动”收益类挖矿产品,我们投资的本金BTC/BCH/ETH将作为质押物资产,借出USDC资金用于CURVE挖矿,挖矿结束后,平台会将挖矿所得兑换为BTC/BCH/ETH,同时扣除Gas Fee,滑点损失及交易手续费等相关费用,剩余收益全部返还于我们的账户。
如果我们选择投资的是“固收+浮动”收益类挖矿产品,如未发生因智能合约风险、流动性风险以及市场行情波动导致的损失,我们可以享有最低20%-25%的年化收益。我们投资的本金BTC/BCH/ETH将全部作为质押物资产,借出USDC资金用于CURVE挖矿,挖矿结束后,平台会将挖矿所得兑换为BTC/BCH/ETH,同时扣除Gas Fee,滑点损失及交易手续费等相关费用,超出固收部分收益的50%返还于我们的账户。
简而言之,对于一些怕麻烦或不懂操作的用户想要获取CRV挖矿收益,可以通过Matrixport完成。由于Curve属于第三方项目,因Curve合约自身安全及运行机制可能带来的风险,投资者需自行承担相应的本金或收益损失。
最后,DeFi有风险,投资需谨慎。希望投资者能够理智选择DeFi项目,并使用安全可靠的平台进行投资。

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