福布斯:DTCC与IBM将如何利用区块链技术重塑信贷衍生品市场

区块链资讯区块链•铅笔2017-11-29 11:35:23  阅读 -评论 0  阅读原文

福布斯:DTCC与IBM将如何利用区块链技术重塑信贷衍生品市场

暴走时评:金融服务行业超级巨头DTCC与科技巨头IBM合作,将部分金融基础设施转移到区块链上;Axoni和R3都参与了该项目。它被称为迄今为止,金融服务业最大、最具开创性的分布式账本项目。对金融交易领域有重大的转折性意义。

翻译:Annie_Xu

美国证券托管机构DTCC(Depository Trust Clearing Corporation)宣布将部分金融基础设施转移到区块链上,这是处理万亿美元级金融交易的交易后市场基础设施,因此很多人开始揣测此举对区块链市场意味着什么。

此举是金融交易领域的转折时刻,如此大规模将分布式账本技术部署在生产流程,两家IT提供商共同重新构思信贷衍生品交易处理流程。IBM高级副总裁Bridget Van Kralingen说,它是“迄今为止,金融服务业最大、最具开创性的分布式账本项目”。

福布斯:DTCC与IBM将如何利用区块链技术重塑信贷衍生品市场

Bridget Van Kralingen

DTCC交易信息数据库(TIW,Trade Information Warehouse)目前负责11万亿美元信贷衍生品的自动化交易记录、交易周期、支付管理等。IBM将与Axoni和R3一起,利用分布式账本技术(DLT)升级该平台,进一步完善衍生品的交易后周期。

DTCC及其客户可以进一步实现衍生品交易自动化和成本优化,省去冗余、杂乱的处理功能和相应的核对成本。

该解决方案将分多个阶段部署,最终目标是为衍生品交易搭建许可型分布式账本网络,由DTCC管理,公司成员企业为节点。巴克莱(Barclays)、花旗(Citi)、瑞士信贷(Credit Suisse)、德意志银行(Deutsche Bank)、摩根大通(J.P. Morgan)和瑞银(UBS)等大型银行,以及主要的市场基础设施供应商IHS Markit和美国洲际交易所(Intercontinental Exchange)为项目提供信息支持。

应用的障碍

初期阶段普通合伙人Eric Wiesel、风险投资基金Bullpen Capital说,尽管应用障碍很大,DTCC仍决定在核心金融市场验证区块链方案,而不是边缘市场。

而且既然DTCC项目并没有采用比特币或者以太坊,那么此举对公共平台和私有平台之争意味着什么呢?

福布斯:DTCC与IBM将如何利用区块链技术重塑信贷衍生品市场

Wiesen

2015年加入Bullpen的Wiesen说,“最简单的回答是金融服务行业的IT环境很复杂,并受到高度监管”。

Venmo、Braintree、NerdWallet早期投资者的Wiesen解释,“此次升级对象包括API到20世纪80的大型机软件,包含大规模的新软件和信息流模式更新,对内部金融机构和对手方来说都是大型项目”。

“比特币区块链的历史较短,部署区块链的市场也比较受限,这是一层阻力;特朗普政府金融监管的不确定性又增加了一层阻力。这些因素要求技术部署需要很高的共识和信念”。

区块链技术应用

关于区块链技术在金融市场的应用趋势及开发者的成果,Wiesen预测,“如果你将区块链看作IT解决方案,而不是全球变革力量,应用的理由就会十分充分。区块链应用可以大幅度削减成本,加速交易处理和结算”。

“这些因素是金融机构十分关注的,也是他们进行测试的原因。我认为,既然DTCC、IBM等大型机构都开始进入生产阶段,将会有越来越多的企业效仿,以获得区块链应用的利益”。

节省成本及提高效率

IBM的Simge Alpargun曾在去年十月份土尔其CoinsBank区块链峰会(CoinsBank Blockchain)上讲解区块链及其对所有行业的影响,“区块链对交易的影响将像互联网对信息一样”。

尽管还缺少标准,基于区块链的商业和技术可以减少时间和成本。

比如IBM作为Linux Foundation超级账本项目(HyperLedger Project)创始成员之一,努力制定“区块链规则”相关标准,探索“现实应用案例”,将分布式账本技术应用于金融服务等行业。

福布斯:DTCC与IBM将如何利用区块链技术重塑信贷衍生品市场

Simge Alpargun

Alpargun认为交易后结算是区块链的主要用例,可以提高效率,实现高价值资产的转移和共享。当然也可以用区块链解决争端。

但是他对在场的行业变革者说,“不能强迫所有人使用相同的网络”。

SmartLedger Labs和Blockchain-X首席执行官Nick Ayton讨论区块链在资本市场和资产管理中的应用,预言“未来将是区块链运营模式”。

Ayton设计和部署了基于区块链技术的数字化商业运营模式,目前在撰写关于区块链应用的书籍。他说,“科技垄断让成本居高不下”,提出了一些可以采用分布式账本技术(DLT)的重要领域。比如市场营销部可以节省20%~30%;运营节省20%~30%;IT部门可以节省15%~20%。

公共及私有平台

DTCC项目不实用比特币和以太坊,那么一月九日公布的新闻对公共平台和私有平台之争有什么意义呢?

Wiesen说:

“很难确定其结果,人们各自站在两边”。他的公司Bullpen最近发布了Bullpen III,一个7500万美元的基金,以科技初创企业为投资对象,参与种子轮与A轮之间的投资。投资机构包括Greenspring Associates、Venture Investment Associates (VIA)、Oberlin College、以及其他机构和个人投资者。

“但是这个项目更加倾向于私有平台,无法预测这个趋势是否会持续”。

Wiesen介绍与IBM的合作计划、实际利益、成本效益、效率,“当基础设施脱离复杂的软件互联环境,摆脱大量中间件;开始采用区块链技术;可以节省成本,提高结算速度。这对企业来说具有重大意义”。

福布斯:DTCC与IBM将如何利用区块链技术重塑信贷衍生品市场

Wiesen说,IBM与DTCC合作,“可以证明该项目的可信度,符合IBM全球IT服务项目领导者的地位”。

另一类参与者是科技公司。参与比如DTCC项目的Axoni、为Visa提供区块链支付网络的Chain。

“我认为这些项目可以验证这些公司在区块链领域的工作,他们不断开发和升级核心平台”。

在DTCC的项目中,IBM将起主导作用,负责项目管理、DLT专业知识、集成服务、解决方案即服务(solution-as-a-service)。Axoni将提供分布式账本基础设施和智能合约应用;R3提供解决方案咨询服务。

该项目预计一月份开始,采用Axoni的AxCore分布式账本协议,2018年正式完成之后,将提供给超级账本项目(Hyperledger)。

区块链未来的发展趋势还是未知数,无法预知。一些人断然否定,一些人十分害怕。但是区块链的进步是无法忽视的。尽管它会导致一些人失业,同样也会开创一些新的岗位。CoinsBank区块链峰会上一位区块链专家说,“技术让我们不断发展”。我想,这句话的前提是,技术本身是安全的。

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