欧盟第5条反洗钱法案生效,将对当地加密货币产业产生重大影响

区块链资讯Rachel Wolfson2020-01-13 20:41:37  阅读 -评论 0
欧盟第5条反洗钱法案生效,将对当地加密货币产业产生重大影响

暴走时评:欧盟第5条反洗钱指令(5AMLD)于1月10日在整个欧洲生效。 5AMLD首次通过包括虚拟法定交易所或托管钱包提供商在内的加密服务提供商来扩大其监管范围。

翻译:Penny

欧盟第5条反洗钱指令(5AMLD)于1月10日在整个欧洲生效。

5AMLD首次通过包括虚拟法定交易所或托管钱包提供商在内的加密服务提供商来扩大其监管范围。这个条例是让人们更清楚地知道谁参与了加密交易。这样做的理由是反对洗钱和资助恐怖主义。

根据5AMLD情况说明书,法律将:

增加关于谁真正拥有法人实体的透明度,以防止通过不透明的结构进行洗钱和恐怖分子融资。

通过集中的银行账户注册,使欧洲金融监管机构更好地访问信息。

解决与匿名使用虚拟货币和预付费工具有关的恐怖分子融资风险。

改善反洗钱监管机构之间以及与欧洲中央银行之间的合作和信息交流。

扩大评估高风险第三国的标准,并确保对进出这些国家的资金采取高水平的保障措施。

不承担义务的后果当然是罚款!例如,奥地利的金融监管机构将对不符合规定的加密服务提供商处以最高20万欧元的罚款。如果遭受5AMLD违规罚款,加密货币企业就无法长期开放。

5AMLD如何影响加密服务提供商

欧洲加密货币公司正努力满足5AMLD提出的新监管准则。由于新法律所要求的的了解您的客户(KYC)和反洗钱(AML)做法,许多企业正在关闭。总部位于英国的加密钱包提供商Bottle Pay宣布决定于去年年底停止运营。根据2019年12月13日发布的公司博客文章:

“由于我们是英国的托管比特币钱包提供商,我们将必须遵守2020年1月10日生效的5AMLD欧盟法规。我们需要从用户那里收集的额外个人信息的数量和类型会有所不同当前的用户体验如此激进而如此消极,以至于我们不愿意将其强加给我们的社区。”

去年9月,Bottle Pay筹集了200万美元的种子资金,就关门了。该初创公司仅在6月的三个月前启动,向用户提供了小费服务,该服务使少量加密货币可以通过社交媒体网络和Messenger应用程序发送

结论很明显:欧盟一直密切关注加密货币,并建立了关于该领域公司必须如何行事的第一套规则。现在,这些公司要完全获得合规性或运营风险。

声明:链世界登载此文仅出于分享区块链知识,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。此文如侵犯到您的合法权益,请联系我们kefu@lianshijie.com

参与讨论 (0 人参与讨论)

相关推荐

分析:比特币到底有没有真实的使用场景?

分析:比特币到底有没有真实的使用场景?

那么比特币有没有真实的使用场景呢?尽管这个数字只占现有流通比特币总量的7%,但这个体量也不容小觑。

促进各国推进数字货币进程,Libra等稳定币未来仍有巨大的发展潜力?

促进各国推进数字货币进程,Libra等稳定币未来仍有巨大的发展潜力?

而且,目前 Tether 在稳定币市场中的份额远远大于加密资产市场中其他稳定币的总和。对于潜在加密市场参与者而言,价格相对波动不大的稳定币对他们有极大的吸引力。通过广泛使用稳定币,可以为加密资产市场带来巨大的价值。

Chainalysis发现恐怖分子正在完善加密融资操作

Chainalysis发现恐怖分子正在完善加密融资操作

在其他的近期研究中,Chainalysis追踪了从犯罪企业流通到交易所的28亿美元比特币。

加密爱好者们让特斯拉也「跑」成了一个比特币节点

加密爱好者们让特斯拉也「跑」成了一个比特币节点

区块律动BlockBeats 消息,一些比特币社区成员近日录制了一段视频,使用特斯拉的车载电脑运行了一个完整的比特币节点。

比特币短时突破 9100 美元关口,24 小时全网爆仓金额超 6.6 亿元

区块律动 BlockBeats 消息,据加密行情网站数据显示,截止发稿,比特币价格短时突破 9100 美元,现全球均价 9112 美元,24 小时涨幅 1.84 %,以太坊突破 177 美元,24 小时涨幅 2.69%。

数据:2019年比特币矿工的收入约为50亿美元,区块奖励占总收入98%

数据:2019年比特币矿工的收入约为50亿美元,区块奖励占总收入98%

区块律动 BlockBeats 消息,据 The Block 统计,2019 年,全球的比特币矿工约有 50 亿美元的收入。2020 年,比特币将会经历四年一次的减半,届时区块补贴将从 12.5 BTC 降至 6.25 BTC。

币安合约总交易量创历史新高,达到 34.6 亿 USDT

区块律动 BlockBeats 消息,据币安今日公告,币安合约总交易量在 1 月 14 日达到历史新高 34.6 亿 USDT。区块律动 BlockBeats 昨日报道,币安于 1 月 18 日公布 2019 年 Q4 BNB 数据,销毁将近 220 万枚 BNB,按照 BNB 价格 17.5 美元计算,此次销毁的 BNB 价值 3880 万美元。

中信银行打造“区块链”信用证结算!

中信银行打造“区块链”信用证结算!

科技不会改变金融的实质,但却能让金融服务更高效,能让资金供、需方信息不对称的问题更好地解决。近期,中信银行首个区块链项目——基于区块链的国内信用证信息传输系统(简称BCLC)(一期)成功上线,这是国内银行业第一次将区块链技术应用于信用证结算领域。 据中信银行国际业务部总经理助理张栩青介绍,将现在流行的区块链技术应用在国内信用证中,改变了银行传统信用证业务模式,信用证的开立、通知、交单、承兑报文

麦妖榜
更新日期 2019-09-03
排名用户贡献值
1牛市来了30910
2BitettFan24187
3等待的宿命23810
4区块大康20369
5六叶树20310
6linjm122719429
7天下无双16192
8lizhen00215280
9让时间淡忘14586
10yelanyi050511349
返回顶部 ↑