代币化:区块链在金融中的使用案例

区块链资讯区块网2019-12-03 21:11:54  阅读 -评论 0

2017年至2018年,许多项目开始融资,为代币化房地产、贵金属和艺术品的交易搭建平台。大多数失败了。但这并没有结束实际的想法。
代币化:区块链在金融中的使用案例 将“现实世界”的资产转移到区块链(代币化)是目前使用区块链融资的趋势之一。代币化通常被理解为用反映这些价值的代币替换价值项目(如货币、股票等)的过程。
例如,要将100万美元代币化,发行人必须首先获得监管机构的许可,然后将该金额存入银行账户,并发行100万美元代币,每个代币相当于1美元。这些代币可以在交易所交易而无需交付资产,但在某些条件下,代币持有者可以将它们交给发行方,并从发行方的账户中收到美元。
同样,但受各种全球金融监管机构的限制,其他类型的资产也可以交易:货币、货物、股票、不动产等。同时,代币并不总是提供与原始资产(值)完全相同的权利和义务。如今,随着加密货币市场的再次兴起,真实资产的代币化达到了一个新的、更为严重的水平。
作为一个基于区块链的投资平台的联合创始人,我公司从今年早些时候开始就一直在探索资产代币化,目前正在对一些上市前公司的股票(资产)进行代币化。
代币化有许多优点:
•由于降低了进入市场的门槛和最低交易额,资产流动性增加。
•吸引小额资本的散户投资者交易最初昂贵且流动性低的资产。
•在采用统一标准的情况下简化与监管机构的互动。
许多类型资产代币化的主要障碍是监管的不确定性,因为大多数法域的法律框架尚未为使用区块链的交易做好准备。对于使用代币操作的交易平台,没有通用的技术标准。
因此,只要股票和商品交易所大规模转向代币交易,取代实物资产,并制定共同的国际代币化标准,国际市场的标准化和全球化就成为可能。
让我们看看各种资产类别的代币化的当前状态。
货币与证券
迄今为止,代币化最著名的例子是稳定币。它们相当于法定货币(美元、欧元、英镑等)。使用区块链进行支付。当创建稳定币时,发行者在银行账户中持有与发行代币的成本相等的相应货币的准备金。
稳定币目前仅由加密货币交易所支持。然而,一些国家的中央银行计划发行他们自己的稳定币(本国货币的数字拷贝)。其中最大的一个项目目前正由中国人民银行实施。
亚马逊的份额约为2000美元;小投资者很难将其纳入其投资组合。股票的代币化将允许投资者购买一部分股票,而不是整个股票,其价格可以从几美元开始。这将吸引许多交易员和投资者到股市和代币化的资产平台。
有超过12种稳定币种,其中有四种的流动资金与美元价值挂钩。它们的总市值约为50亿美元(根据撰写本报告时CoinMarketCap的数据):
•USDT:这款stablecoin自2015年上线以来一直在Tether上销售,它与四个区块链相关: 比特币以太坊EOS和TRON。USDT是最受欢迎的稳定币,也是资本非常丰富的,目前发行约41亿美元。然而,Tether不能证明它完全覆盖了所有使用美元储备发行的代币。
•USDC: 这个稳定币是与加密货币公司Circle和Coinbase合作发行的。目前的资本额约为4.38亿美元,已通过审计定期予以确认。
•TrueUSD: 这是来自TrustToken的1.95亿美元的稳定账户,该账户支持6种法定货币的稳定账户。
·Paxos标准代币(PAX):这种稳定币是由Paxos发行的,流通中的代币价值1.94亿美元。Paxos计划为其他法定货币和黄金发行稳定币。
金属
黄金交易作为世界上主要的储备资产是完全虚拟的——真正的金条在银行金库里,他们的所有者只有文件确认所有权。利用区块链计算这些文件是提高黄金市场透明度和可靠性的下一步。
然而,将黄金、白银、铂金和其他贵金属市场化的努力尚未产生实际结果。最被炒作的黄金标记化项目是RMG(皇家铸币局黄金),由英国皇家铸币局发起,但它遭到了政府的反对,并被无限期推迟。
房地产和其他低流动性资产
正如比特币被划分为1亿个,并且公司发行股票时的价值除以发行证券的数量,有了代币化,任何物质上不可分割的对象的价值都可以被划分成任意数量的股票。因此,代币化为房地产市场和艺术品等各种收藏品的发展开辟了广阔的前景。
一般来说,这些物品对普通买家来说很昂贵,涉及到它们的交易很少。例如,通过发行代币,投资者可以集中资金,集体购买房地产,并从其经营、租赁或转售中获得收入。每个投资者都有权获得与其投资成比例的收益。
然而,那些试图创建代币化房地产市场的创业公司还没有在全球取得成功。主要的障碍仍然是对房地产权利转让的严格监管,而代币化与这些交易的通常形式产生了许多冲突。

声明:链世界登载此文仅出于分享区块链知识,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。此文如侵犯到您的合法权益,请联系我们kefu@lianshijie.com

参与讨论 (0 人参与讨论)

相关推荐

解读:Compound与Yield Farming

如果读者有一直密切关注市场,便会注意到Compound和“收益 ”近期已然成为加密市场的爆点。Compound一直以来都是MakerDAO最大的竞争对手,并在上周逐步发布了其代币。

探索 DAO 作为一种新型制度

当我们在本文讨论 DAO 制度时,我们将其作为一种“制度模式”来研究,这是一种制度设计,可以有各种各样的实例。

区块链服务网络BSN第二次开发者大赛获奖结果公布

历时3个月的区块链服务网络BSN第二次开发者大赛于6月30日正式落下帷幕,经大赛评审委员会严格审查、认真把关,大赛共评选出10份获奖作品。现将比赛结果予以公布,并对获奖者表示祝贺。添加BSN客服进入BSN开发者交流群

算法交易——风险平价策略

Overview 概述本文将简单介绍算法交易并以风险平价基金为例,介绍如何构建资产配置模型。而果不其然,2020 年 3 月价值 1.4 万亿的风险平价策略的程序交易引发了美股的流动性危机,三大股指大幅崩盘。

英国一家比特币公司将向金融巨头SBI出售3000万美元股份

伦敦比特币公司B2C2周三宣布,将向SBI Holdings Inc. 出售价值3000万美元的股份。而比特币公司B2C2与金融巨头SBI Holdings合作后,该交易有望使两家公司都受益。这家英国比特币公司将建立电子的主要经纪行。

中信银行打造“区块链”信用证结算!

中信银行打造“区块链”信用证结算!

科技不会改变金融的实质,但却能让金融服务更高效,能让资金供、需方信息不对称的问题更好地解决。近期,中信银行首个区块链项目——基于区块链的国内信用证信息传输系统(简称BCLC)(一期)成功上线,这是国内银行业第一次将区块链技术应用于信用证结算领域。 据中信银行国际业务部总经理助理张栩青介绍,将现在流行的区块链技术应用在国内信用证中,改变了银行传统信用证业务模式,信用证的开立、通知、交单、承兑报文

中国信息技术部门成立区块链研究实验室

中国信息技术部门成立区块链研究实验室

暴走时评:本月初,中国政府对国内的ICO和数字货币交易所的打击在世界范围内引起了强大反响,但政府已经多次声明不会将区块链与数字货币划等号,依然非常重视区块链技术在中国的发展。鉴于中国工业和信息化部成立了一个专门研究区块链的实验室,这一论调也得到了进一步的证实。 虽然中国政府最近在大力打击比特币交易所和ICO,但仍然致力于开发区块链在其他领域的潜力。 据财新网报道,中国工业和信息化部已经成立了一

 分布式账本中的生命科学

分布式账本中的生命科学

生物科学是医学领域涉及遗传研究,疾病预防和生活方式治疗(lifestyle treatments)的学科。它已经存在了很长时间,但区块链技术的基础设施应用给该学科提供了重大进步的可能性。 根据Pistoia Alliance进行的2016年6月份高级制药和生命科学领袖调查,83%的受访者表示,他们预计在五年内将全面采用区块链技术。 Pistoia Alliance是一个全球性的非营利组织,致

麦妖榜
更新日期 2019-09-03
排名用户贡献值
1牛市来了30910
2BitettFan24187
3等待的宿命23810
4区块大康20369
5六叶树20310
6linjm122719429
7天下无双16192
8lizhen00215280
9让时间淡忘14586
10yelanyi050511349
返回顶部 ↑